たわらシリーズに新ファンド登場!「たわらノーロード 全世界株式」
2019/7/26
「たわらノーロード」は、みなさまの長期の「資産づくり」のお役に立てる商品として2015年にスタートした、申込手数料なしで購入できる低コストのファンドシリーズです。
「たわらノーロード 全世界株式」は、同種ファンドの中で運用管理費用(信託報酬)を最低水準におさえて、年率0.1296%(税抜0.12% 2019年7月16日現在)で新しく登場いたします。
なぜ「全世界株式」なの?
拡大する世界経済の恩恵を株式市場が享受
世界経済と株式市場の成長には密接な繋がりがあります。過去の歴史をみると、先進国および新興国のGDPの成長に合わせ、世界の株式市場も拡大してきました。
今後2018年から2024年の間にGDPは新興国で1.5倍、先進国で1.3倍程度に拡大していくと予想されています。
このような環境のなか、比較的安定した成長が期待できる先進国と大きな成長の可能性を秘める新興国の両方の株式に投資をすることで、株式市場を通じて世界経済の成長を取り込んでいくという考え方が大切です。
世界の名目GDPと世界株式の時価総額の推移
- ※期間:1997年〜2024年(年次、世界株式の時価総額は1997年〜2018年)
- ※名目GDPは2019年以降、予測値。ただし、2018年以前も一部予測値のデータを含む場合があります。
- ※世界株式の時価総額は、MSCI AC ワールドインデックス(米ドルベース)の時価総額を使用しています。
- ※先進国、新興国の分類はIMF(国際通貨基金)の分類に準拠しています。
- ※出所:IMF「World Economic Outlook Database, April 2019」、ブルームバーグのデータをもとにアセットマネジメントOne作成
- ※上記は過去の情報または作成時点の見解であり、将来の運用成果等を示唆・保証するものではありません。
「たわらノーロード 全世界株式」はどんなファンド?
「たわらノーロード 全世界株式」(以下、「当ファンド」)はMSCIオールカントリー・ワールド・インデックス(円換算ベース、配当込み、為替ヘッジなし。以下、「当指数」)に連動する投資成果を得ることを目的として運用を行います。
当ファンドを一本保有することで、日本と新興国を含む世界中の株式に分散投資することができます。また、当指数は世界の株式の時価総額の約85%をカバーしており、株式市場の変化に合わせて指数の内容もアップデートされていくため、今後の世界経済の成長を取り込むという目的にしっかりと合致しています。
運用資産構成比
- ※2019年5月時点
- ※出所:MSCIのデータをもとにアセットマネジメントOne作成
どんな風に買うのがおすすめ?積立投資シミュレーション:毎月3万円を30年間投資してみると…?
長期で積立投資を行う場合、ある程度値動きや投資リターンの振れ幅の変動を抑える効果が期待できます。そのため、値動きが相対的に大きいと想定される外国株式比率の高いファンドに長期で積立投資を行うことは有効な選択肢となります。 例えば、仮に月々3万円を1989年7月末から2019年6月末まで積立投資した場合、2019年6月末時点での投資金額の時価評価額は2,295万円となります。積立元本(1,080万円)との差額(評価益)は1,215万円です。 このように、まとまった資金を一括で投資するだけでなく、月々少額の積立からでも、長期にわたり積立投資を行うことで資産形成に効果を発揮することが期待できます。
当指数と積立時価評価金額・積立元本の推移
- ※期間:1989年7月〜2019年6月(月次)
- ※上記は、当指数に毎月末3万円ずつ積立投資を行ったと仮定した場合のシミュレーションであり、税金等諸費用は考慮していません。
- ※当指数は1989年7月末を100として指数化しています。
- ※当指数に直接投資することはできません。
- ※出所:ブルームバーグのデータをもとにアセットマネジメントOne作成
- ※上記は過去の情報または作成時点の見解であり、将来の運用成果等を示唆・保証するものではありません。
もっと「たわらノーロード」!インデックスファンドシリーズをご紹介!
「たわらノーロード」インデックスファンドシリーズの魅力のひとつはその豊富なラインナップ。
ぜひチェックしてみてください!
投資対象 | 銘柄名 | 運用管理費用 (税込、年率) |
---|---|---|
全世界株式 | たわらノーロード 全世界株式 | 0.1296%以内 |
先進国株式 | たわらノーロード 先進国株式 | 0.216%以内 |
たわらノーロード 先進国株式<為替ヘッジあり> | 0.216%以内 | |
たわらノーロード NYダウ | 0.243% | |
新興国株式 | たわらノーロード 新興国株式 | 0.3672%以内 |
先進国債券 | たわらノーロード 先進国債券 | 0.1836%以内 |
たわらノーロード 先進国債券<為替ヘッジあり> | 0.216% | |
先進国リート | たわらノーロード 先進国リート | 0.2916%以内 |
たわらノーロード 先進国リート<為替ヘッジあり> | 0.378% | |
国内株式 | たわらノーロード 日経225 | 0.1836%以内 |
たわらノーロード TOPIX | 0.1836%以内 | |
国内債券 | たわらノーロード 国内債券 | 0.1512%以内 |
国内リート | たわらノーロード 国内リート | 0.27%以内 |
バランス | たわらノーロード バランス(8資産均等型) | 0.2376%以内 |
たわらノーロード バランス(堅実型) | 0.2376%以内 | |
たわらノーロード バランス(標準型) | 0.2376%以内 | |
たわらノーロード バランス(積極型) | 0.2376%以内 | |
たわらノーロード 最適化バランス(保守型) | 0.54%以内 | |
たわらノーロード 最適化バランス(安定型) | 0.54%以内 | |
たわらノーロード 最適化バランス(安定成長型) | 0.54%以内 | |
たわらノーロード 最適化バランス(成長型) | 0.54%以内 | |
たわらノーロード 最適化バランス(積極型) | 0.54%以内 |
- ※上記は2019/7/26時点の信託報酬を記載しています。
ご注意事項
- 「毎月分配型」「隔月分配型」の投資信託については、お取引の前に必ず「毎月または隔月分配型投信の収益分配金およびNISAでのご注意事項、ならびに通貨選択型投信に関するご注意事項」の内容をご確認いただきますようお願いいたします。
- 投資信託は、主に国内外の株式や債券等を投資対象としています。投資信託の基準価額は、組み入れた株式や債券等の値動き、為替相場の変動等により上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
- 投資信託は、個別の投資信託毎にご負担いただく手数料等の費用やリスクの内容や性質が異なります。ファンド・オブ・ファンズの場合は、他のファンドを投資対象としており、投資対象ファンドにおける所定の信託報酬を含めてお客様が実質的に負担する信託報酬を算出しております(投資対象ファンドの変更等により、変動することがあります)。
- ご投資にあたっては、商品概要や目論見書(目論見書補完書面)をよくお読みください。