三菱UFJ国際投信×SBI証券 動画セミナー 「みんなで考えるポートフォリオ」
2020/10/13
資産運用を行う際、「ポートフォリオ」という言葉をよく耳にするかもしれません。ポートフォリオとは資産の組み合わせ方のことですが、実際どのように組み合わせたらいいのかわからないという方が多いのではないでしょうか。そんな、資産運用をはじめるにあたって悩みがちなポートフォリオの組み方のヒントをご提供するべく、三菱UFJ国際投信とSBI証券が、社員の実例をもとにポートフォリオについて考えるセミナーを実施しましたので、その一部をご紹介します！
みんなのポートフォリオを見てみましょう！
ポートフォリオを組むときには、それぞれの投資の目的やライフステージに応じて、リスクとリターンのバランスを考えることが重要です。 例えば、働き盛りの世代の方で安定した収入と余剰資金があり運用することができる期間が長い方であれば、多少高いリスクをとってでもより高いリターンを狙っていく、というような方針をもとにポートフォリオを検討していくなどが考えられます。
ポートフォリオを考えることを難しいと感じる方もいらっしゃるかもしれませんが、あらかじめ資産構成や運用目標を決めておくことは、市場が変動したときなど、いざというときに慌てないためにも資産形成をするうえで重要になってきます。今回は皆さまのポートフォリオ作りにお役立ていただくべく、三菱UFJ国際投信とSBI証券の社員の性別・年代別の具体的なポートフォリオの例をご紹介しておりますので、参考にしていただきながら自分だけのポートフォリオ作りを楽しんでみてください！
20代男性 「時間を味方に積極運用」
米国株式に75%投資しています。まだ若いのであまり分散せず、成長期待が高いと考えている資産を多く組み入れています。株式の比率が多いので値動きも大きいですが、それに一喜一憂せずにゆったり運用していこうと思います。
20代女性 「オーダーメイドに分散投資」
投資について自分なりに色々勉強しながら投資をしていきたいと思い、各資産ごとに1ファンドずつ選んで投資をしています。
複数の資産に投資したいけれどいくつもファンドを選ぶのが難しいという方は、バランスファンドを選べば、1本で手軽に分散投資ができますね！
20代男性 「利息を狙いつつ、賢く長期運用」
利回りに注目して比較的配当の高い国内・海外のREIT（リート）を多めに組み入れています。分散投資という観点でも、REITを加えることで株式や債券とは異なる値動きに期待しています。
30代女性 「長く保有したいと思えるファンドを」
海外株式のなかでも先進国の株式に70％投資をしています。長期で比較的ほったらかしで資産形成をしていきたいので情報収集がしやすい投資先を選んでいます。
また、日本企業を応援したいという想いから国内株式のファンドにはずっと投資をしたいなと思っています。「長く付き合っていきたい」と思えるファンドを選ぶことも1つの方法かもしれませんね！
40代女性 「トレンドに乗って、ほったらかし投資」
外国株式に80％投資をしていますが、一つの国に絞らずに分散投資をすることを心掛けました。世界中の株式に投資をすることで、色々な株式市場の値動きを見ることができます。比率も定期的に見直されているので世界中のトレンドを掴みながら運用しています。
- ※上記はあくまでポートフォリオの一例としてお示ししたものであり、特定の商品を推奨するものではありません
低コストインデックスでポートフォリオを組むなら？
三菱UFJ国際投信が提供する人気インデックスファンドシリーズである「eMAXIS Slim」の魅力をご紹介いただきました。
たくさんある中からでは投資するファンドを選べないという方は、主要な投資対象資産をラインナップした、低コストインデックスでポートフォリオを組むのもおすすめです！
下記13種類の商品ラインナップを取り揃えておりますので、ご自身に合った商品を自由に組み合わせてご自身のオリジナルなポートフォリオを作りましょう。
投資対象 |
銘柄名 |
投信ブロガーが選ぶ！ |
つみたてNISA |
|---|---|---|---|
全世界株式 |
1位 |
○ |
|
13位 |
○ |
||
18位 |
○ |
||
先進国株式 |
3位 |
○ |
|
2位 |
○ |
||
新興国株式 |
20位 |
○ |
|
国内株式 |
-- |
○ |
|
-- |
○ |
||
バランス |
5位 |
○ |
|
国内債券 |
-- |
-- |
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国際債券 |
-- |
-- |
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国内リート |
-- |
-- |
|
国際リート |
-- |
-- |
- ※「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the year 2019」は、投信ブロガーの投票を運営委員会が集計したランキングです。
投票期間：2019/11/1〜11/30
投票対象：2019年10月31日までに設定された投資信託（ETF含む）。海外籍ETFについては、日本の証券会社を通じて買付可能なものを対象とします。
【実践編】年代別のポートフォリオだから分かりやすい！やさしいポートフォリオの組み方
三菱UFJ国際投信×SBI証券 「みんなで考えるポートフォリオ」 動画セミナーはこちら！
動画ではポートフォリオを組む上での基本の考え方や三菱UFJ国際投信とSBI証券の社員の実際のポートフォリオ、「eMAXIS Slimシリーズ」の魅力などについてさらに分かりやすく解説します。ぜひチェックしてみてはいかがでしょうか。
- ※YouTubeに遷移します。
ご注意事項
- 「毎月分配型」「隔月分配型」の投資信託については、お取引の前に必ず「毎月または隔月分配型投信の収益分配金およびNISAでのご注意事項、ならびに通貨選択型投信に関するご注意事項」
の内容をご確認いただきますようお願いいたします。 - 投資信託は、主に国内外の株式や債券等を投資対象としています。投資信託の基準価額は、組み入れた株式や債券等の値動き、為替相場の変動等により上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
- 投資信託は、個別の投資信託毎にご負担いただく手数料等の費用やリスクの内容や性質が異なります。ファンド・オブ・ファンズの場合は、他のファンドを投資対象としており、投資対象ファンドにおける所定の信託報酬を含めてお客様が実質的に負担する信託報酬を算出しております（投資対象ファンドの変更等により、変動することがあります）。
- ご投資にあたっては、商品概要や目論見書（目論見書補完書面）をよくお読みください。
の内容をご確認いただきますようお願いいたします。
