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2022-08-16 09:44:20

NISA・つみたてNISA > 2024年から「新NISA」がはじまります!

2024年から「新NISA」がはじまります!

最終更新日:2022/2/15

2024年から大幅にリニューアルする予定のNISA制度。
現在の3つのNISA制度は、下記のような変更となる予定です。(金融庁の新しいウィンドウで開きます。NISA特設ウェブサイトもご覧ください)

・「一般NISA」は非課税枠が2階建てに衣替え
・「つみたてNISA」は5年間延長
・「ジュニアNISA」は2023年末で終了

2024年からのNISA制度について、解説したコンテンツもございますのでぜひご覧ください!
新しいウィンドウで開きます。 「新NISA」のポイント!

「新NISA」と「一般NISA」

  NISA(2024年〜) 現行NISA(〜2023年)
積立上限額 1階(積立部分):20万円

2階(それ以外):102万円
年120万円まで
利用できる年齢 18歳以上 20歳以上
(2023年1月1日以降は18歳以上)
購入対象商品 1階(積立部分):つみたてNISAと同じ

2階(それ以外):現行NISA対象商品
(レバレッジ型投資信託等、整理・監理銘柄を除く)
上場の国内・海外株式(国内ETF、ETN、単元未満株(S株)、REIT、海外ETF等含む)
投資信託
最低買付額 1回100円〜(※SBI証券の場合) 1回100円〜(※SBI証券の場合)
非課税期間 最長5年
(1階部分は2033年以降「つみたてNISA」へ移行可能)
最長5年
口座開設可能期間 2024年〜2028年 〜2023年末まで
投資対象期間 2024年〜2032年末まで(2028年購入分の最長5年) 〜2023年末まで

「つみたてNISA」

つみたてNISA
積立上限額 年40万円まで
利用できる年齢 20歳以上
(2023年1月1日以降は18歳以上)
使える商品 金融庁の基準を満たした一定の投資信託(ETF含む)のみ
最低積立額 1回100円〜(※SBI証券の場合)
非課税期間 最長20年
口座開設可能期間 2042年
投資対象期間 2061年末まで(2042年購入分の最長20年)

「ジュニアNISA」

ジュニアNISA(〜2023年)
積立上限額 年80万円まで
利用できる年齢 19歳以下
(2023年1月1日〜2023年12月31日は17歳以下)
使える商品 現行NISA対象商品
最低積立額 1回100円〜(※SBI証券の場合)
お金の引き出し 2024年から18歳前の引き出し制限撤廃
2024年1月1日時点で18歳以上の場合は、新NISAにロールオーバー可能
非課税期間 最長5年
口座開設可能期間 2023年末まで

NISA・つみたてNISAのご注意事項

  • 配当金等は口座開設をした金融機関等経由で交付されないものは非課税となりません
    NISAの口座で上場株式等の配当金を非課税で受け取るためには、配当金の受領方法を「株式数比例配分方式」に事前にご登録いただく必要があります。
  • リスク及び手数料について
    SBI証券の取扱商品は、各商品毎に所定の手数料や必要経費等をご負担いただく場合があります。また、各商品等は価格の変動等により損失が生じるおそれがあります。各商品等への投資に際してご負担いただく手数料等及びリスクは商品毎に異なりますので、詳細につきましては、SBI証券WEBサイトの当該商品等のページ、金融商品取引法に係る表示又は契約締結前交付書面等をご確認ください。
  • 同一年において1人1口座(1金融機関)しか開設できません
    NISA・つみたてNISAの口座開設は、金融機関を変更した場合を除き、1人につき1口座に限られ、複数の金融機関にはお申し込みいただけません。金融機関の変更により、複数の金融機関でNISA・つみたてNISAの口座を開設されたことになる場合でも、各年において1つの口座でしかお取引いただけません。また、NISA・つみたてNISAの口座内に保有されている商品を他の年分の勘定又は金融機関に移管することもできません。なお、金融機関を変更される年分の勘定にて、既に金融商品をお買付されていた場合、その年分について金融機関を変更することはできません。
  • NISA・つみたてNISAで購入できる商品はSBI証券が指定する商品に限られます
    SBI証券における取扱商品は、NISA・つみたてNISAで異なります。NISAは国内株式(現物株式、ETF、REIT、ETN、単元未満株(S株)を含む)、公募株式投資信託、外国株式(米国、香港、韓国、ロシア、ベトナム、インドネシア、シンガポール、タイ、マレーシア、海外ETFを含む)、つみたてNISAは公募株式投資信託となります。※取扱商品は今後変更の可能性があります。
  • 非課税投資枠が設定され、売却するとその非課税投資枠の再利用はできません
    NISAの非課税投資枠は年間120万円、つみたてNISAの非課税投資枠は年間40万円までとなります。NISA・つみたてNISAの非課税投資枠は途中売却が可能ですが、売却部分の枠の再利用はできません。また、投資を行わなかった未使用枠の翌年以降への繰越しはできません。
    投資信託における分配金のうち特別分配金(元本払戻金)は、従来より非課税でありNISA・つみたてNISAにおいては制度上のメリットは享受できません。
  • 損失は税務上ないものとされます
    NISA・つみたてNISAの口座で発生した損失は税務上ないものとされ、一般口座や特定口座での譲渡益・配当金等と損益通算はできず、繰越控除もできません。
  • NISA とつみたてNISA はいずれかの選択制です
    NISA・つみたてNISAは選択制であり、同一年に両方の適用を受けることはできず、原則として変更は各年においてお申し込みいただく必要があります。
  • つみたてNISAでは積立による定期・継続的な買付しかできません
    つみたてNISAでのお取引は積立契約に基づく定期かつ継続的な方法による買付に限られます。
  • つみたてNISAではロールオーバーができません
    つみたてNISAはNISAと異なり、ロールオーバーにより口座内に保有されている商品を異なる年分の勘定に移管することはできません。
  • つみたてNISAでは信託報酬等の概算値が原則として年1回通知されます
    つみたてNISAで買付した投資信託の信託報酬等の概算値を原則として年1回通知いたします。
  • つみたてNISAでは基準経過日における氏名・住所の確認が求められます
    つみたてNISAでは口座を設定してから10年経過日、および以後5年を経過するごとに氏名・住所等の確認が必要となります。当社がお客さまの氏名・住所等が確認できない場合にはお取引ができなくなる場合もございますのでご注意ください。
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