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7月のETF分配金に注目!賢くインカムゲインをゲットしよう!
一般の投資信託と同じように、ETFにも決算期ごとに投資家に支払われる分配金があるのはご存知ですか?
ETFの分配金を受け取ることができる権利確定日が集中するのが、7月です。多くの国内企業が3月に期末決算を迎え、6月下旬ごろの株主総会で配当金額を決定することから、そのタイミングに合わせて7月に決算を行うETFが多いのです。ETFの分配金のおもな原資は、ETFが投資している株式などの資産から生じる配当や受取利息などです。投資している資産の値上がり益は分配金の原資に含まれないのが特徴です。
年間に分配金を払い出す頻度(回数)はETFによって異なります。最近は毎月分配するタイプや隔月分配のタイプも出ていますが、中でも多いのが年1〜2回のタイプです。
たとえば、50万円を配当利回り3%の銘柄に投資すると、年間15,000円の配当収入が期待できます。これは銀行預金に比べると、非常に魅力的な水準ではないでしょうか?
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- ※SBI証券にて作成。掲載銘柄は下の好配当利回りETF一覧から分配金利回りの高い上位5銘柄を掲載。最低投資金額は、2014/6/17終値を基に表示。過去3ヶ月リターンは、2014/3/31終値と6/17終値を比較。過去6ヶ月リターンは、2013/12/27終値と6/17終値を比較。各リターンは配当金による利益は除く。
- ※上記分配金利回り等の実績は過去のものであり、将来の運用成果等を保証するものではありません。
- ※運用状況によっては分配金額が変わる場合、又は分配金が支払われない場合がありますのでご留意ください。
配当金利回り別の期待できるインカムゲインと銀行預金による金利収入の比較
配当利回り 投資金額 |
2.0% |
2.5% |
3.0% |
3.5% |
4.0% |
|||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
30万円 |
ETF |
年間 |
6,000円 |
7,500円 |
9,000円 |
10,500円 |
12,000円 |
|
月間 |
500円 |
625円 |
750円 |
875円 |
1,000円 |
|||
銀行預金 |
たったの、390円! |
|||||||
50万円 |
ETF |
年間 |
10,000円 |
12,500円 |
15,000円 |
17,500円 |
20,000円 |
|
月間 |
833円 |
1,042円 |
1,250円 |
1,458円 |
1,667円 |
|||
銀行預金 |
たったの、650円! |
|||||||
100万円 |
ETF |
年間 |
20,000円 |
25,000円 |
30,000円 |
35,000円 |
40,000円 |
|
月間 |
1,667円 |
2,083円 |
2,500円 |
2,917円 |
3,333円 |
|||
銀行預金 |
たったの、1,300円! |
|||||||
200万円 |
ETF |
年間 |
40,000円 |
50,000円 |
60,000円 |
70,000円 |
80,000円 |
|
月間 |
3,333円 |
4,167円 |
5,000円 |
5,833円 |
6,667円 |
|||
銀行預金 |
たったの、2,600円! |
- ※月間金額は円未満を四捨五入。銀行預金は主要ネットバンク円建て6ヶ月定期預金(2014/5/13時点)における最も高い金利(0.130%)をもとに算出。また、銀行預金により得られる金利収入は、年換算の金額を表示。
- ※ETFのお取引は、銀行預金とは異なり元本は保証されず、株価の変動等により損失が生じるおそれがあります。また、上記の比較はあくまでシミュレーションによる数値であり将来の運用成果等を保証するものではありません。
上図表で確認できるとおり、銀行預金で得られる年間の金利収入は、ETFの分配金により得られる配当収入の1ヶ月換算分にも満たない金額です!
また、ETFは一般の上場企業と違い、上場廃止による無価値化や破たんリスクが少ない商品となっています。もちろん、値下がりによるリスクがありますので注意が必要です。
これを機に投資の幅をひろげてみてはいかがでしょうか!?
好配当利回りETF一覧(7月配当基準日銘柄)
- ※SBI証券にて作成。2014年7月に分配金基準日が設定されている銘柄のうち、ベンチマークとなるTOPIX連動型上場投資信託(1306)の分配金利回りである1.52%以上のETFを掲載。分配金利回り・株価・最低投資金額の各値は、2014年6月17日の終値をもとに算出。なお、分配金利回りは、2014年6月17日の終値をもとに算出しているため、その時点の株価に影響され、必ずしも各銘柄の分配金利回りの実績を反映したものではありません。一口あたり分配金は、東京証券取引所が公表している直近12ヶ月の実績分配金を掲載。権利付最終日は、東京証券取引所が公表しているデータをもとに表示。
- ※上記分配金利回り等の実績は過去のものであり、将来の運用成果等を保証するものではありません。
- ※運用状況によっては分配金額が変わる場合、又は分配金が支払われない場合がありますのでご留意ください。
NISA取引における注意事項
配当金のNISA口座での受取りについて
NISAで国内上場株式等の配当金を非課税で受け取るためには、事前に配当金の受領方法を「株式数比例配分方式」にご登録いただく必要があります。
受取方式 |
受取方法 |
NISA口座等 |
NISA口座 |
---|---|---|---|
株式数比例配分方式 |
証券会社の取引口座 |
非課税 |
非課税 |
登録配当金受領方式 |
指定の銀行口座 |
20%課税(※) |
非課税 |
個別銘柄指定方式 |
20%課税(※) |
非課税 |
|
配当金受領証方式 |
ゆうちょ銀行等及び郵便局 |
20%課税(※) |
非課税 |
- ※2037年12月31日までは復興特別所得税の対象となるため、20.315%の税率となります。
- ※「株式数比例配分方式」を選択しなかったことによって非課税とならなかった場合、確定申告を行えば、特定口座や一般口座で保有する他の上場株式等の売買損失との損益通算ができます。
- ※国内上場外国株式の配当金等は、「株式数比例配分方式」の適用外となるため、課税対象となりますのでご注意ください。
ご注意事項
- 本ページでご紹介する個別銘柄及び各情報は、投資の勧誘や個別銘柄の売買を推奨するものではありません。
- 本資料は投資判断の参考となる情報提供のみを目的として作成されたもので、個々の投資家の特定の投資目的、または要望を考慮しているものではありません。投資に関する最終決定は投資家ご自身の判断と責任でなされるようお願いします。万一、本資料に基づいてお客様が損害を被ったとしても当社及び情報発信元は一切その責任を負うものではありません。本資料は著作権によって保護されており、無断で転用、複製又は販売等を行うことは固く禁じます。